Кредитное плечо: какое выбрать трейдеру?

Чтобы лучше понять, что представляет собой кредитное плечо Форекс, необходимо осознать, что кредитом как таковым оно не является. Трейдер не берет взаймы у брокера, чтобы потом возвращать этот кредит, да еще платить проценты. При этом эти деньги не появятся на счету, присвоить их себе трейдер не может.

Тогда для чего нужно кредитное плечо на Форекс? Кредитное плечо на Форекс дает возможность торговать большими объемами.

Приведем пример того, как работает данный финансовый инструмент.

Предположим, что трейдер открыл депозит на сумму $100. Без плеча он может торговать только на эти $100. Если он воспользуется плечом, например, 1:100, то он сможет открывать позиции на $10 000. При этом брокер берет в залог деньги, которые есть на депозите трейдера. Следовательно, трейдер может открывать позиции на сумму, которая в сто раз превышает его собственный депозит. С помощью этого инструмента легко увеличить прибыль, которая будет выше начального капитала.

Маржинальная торговля 

Торговля, при которой используется кредитное плечо, называется маржинальной. Деньги трейдера, находящиеся в залоге у брокера, называются маржой. Чтобы получить маржинальный кредит не нужно предоставлять документы и подтверждение из банка, что являетесь платежеспособным трейдером.

Есть некоторые моменты о которых важно знать, прежде чем применять кредитное плечо в своей работе. Так, кредит выдается для сделок только с ликвидными инструментами. Каждая биржа имеет свой реестр таких инструментов. Брокер не предоставляет кредитное плечо на то, что в дальнейшем не сможет продать.

Контроль за маржинальной торговлей осуществляется законами о рынке. Не будь ограничений, на рынке может наступить хаос.

У каждого финансового инструмента есть свои условия предоставления кредитного плеча. Кроме того, у каждого брокера есть право вводить свои собственные условия. Зачастую, ознакомиться со всеми условиями можно изучив условия торговли, которые есть у каждого брокера..

Когда и как следует использовать кредитное плечо 

Воспользоваться кредитным плечом целесообразно в двух случаях:

Для разгона капитала. На счету многих новичков не такие суммы, которые бы позволили комфортно торговать. Заработок в $2-$3 день мало кого может привлечь. А если иметь рабочую торговую стратегию, то с $100 или $200 можно себе за неделю заработать $1000, а то и больше.

Трейдер показывает хорошие результаты, у него стабильная прибыльная торговля. К примеру, число положительных сделок вдвое превышает убыточные или соотношение прибыли к убытку составляет 5:1.

Кредитное плечо подойдет и тем, кто использует торговых роботов, в алгоритме которых заложено открытие большого числа сделок. Это могут быть роботы, которые выставляют сетку ордеров, или работающие по правилам Мартингейла.

Какие опасности таит в себе кредитное плечо

Основная опасность заключается в игнорировании правил торговли, правил торговой стратегии и риск менеджмента. Если не следовать правилам мани менеджмента (ММ), открывать много позиций с максимальным плечом Форекс, то существует большой риск слива депозита. К примеру, при торговле стандартным лотом с депозитом $1000 убыточная сделка в 50 пунктов приведет к потерям на сумму до $500, следовательно, депозит сократится на 50%.

Если же трейдер будет следовать простым правилам ММ, то используя кредитное плечо он сможет сохранить капитал даже в условиях долгих просадок торгового счета. Если уровень риска на одну сделку менее 2% от размера счета, то даже большие убытки по отдельным сделкам не приведут к потери депозита.

Под риском 2% имеется в виду максимально возможный объем позиции при необходимом размере stop-loss. Например, размер депозита равен $15 000, а стоп приказ равен 20 пунктам. Размер максимального риска по такой сделке составит 15 000 × 2% = $300. Если торговать стандартным лотом 1 пункт = $10. Соответственно, 20 пунктов будет равно $200, таким образом это полностью отвечает требованиям риск-менеджмента, и можно открывать сделки объемом 1 лот с депозитом $15 000 и кредитным плечом 1:100.

Если же на депозите $1000, то максимальный уровень риска по одной сделке равен 3000 × 2% = $60. Цена 1 пункта при стоп-лоссе 20 пунктов равна $60 / 20 пунктов = $3. Следовательно, максимальный объем позиции в этом случае составит $3$ / $10 (цена одного пункта от целого лота) = 0,3 лота.

Манименеджмент и кредитное плечо 

Еще несколько слов про манименеджмент. Решение о том, какое выбрать кредитное плечо на Форекс принимает трейдер. К примеру, если трейдер берёт большие движения (200 пунктов и более, то пользоваться кредитным плечом не имеет смысла, поскольку лот используется маленький). В большом кредитном плече нет необходимости также, если трейдер торгует небольшим процентом от депозита (не более 2% на сделку).

Однако агрессивных трейдеров на рынке достаточно. Они выходят в рынок большим лотом, чтобы получить большой профит. Как правило, у таких трейдеров на одну сделку уходит от 20% до 100% депозита, следовательно, они даже не использует стоп приказы. Чаще всего такое поведение можно наблюдать на счетах, где на депозите $100. В таких случаях хочется за 2-3 дня превратить эти $100 в $10 000. Но заранее известно к чему приводят такие сделки – слив депозита. И это лишь вопрос времени.

Пипсовщики и скальперы часто используют высокое кредитное плечо. Они заходят на рынок на короткое время, чтобы взять минимальное движение. Однако применение высокого кредитного плеча дает им возможность зарабатывать крупные суммы. Так, если пипсовщик взял 3 пункта за 30 секунд, прибыль при использовании 1 лота составит $30.

Однако есть и негативные моменты. К примеру, если входить в рынок лотом 1, нужно заплатить $20 в виде спреда. Так, 5 пунктов в нужную сторону обеспечит заработком в $30, а 5 пунктов против принесет убыток в размере $70. Хотя небольшие движения, как правило, легко предсказывать, однако из-за спреда вся это легкость сводится на «нет». Кроме того, стоит отметить, что стоп-лосс можно поставить не ближе чем 6 пунктов к цене, при этом котировки могут на 2-3 пункта его проскочить. А при публикации важных новостей и того больше.

Как избежать потерь при маржинальной торговле?

Используйте калькуляторы расчета лота и маржи. Они помогут понять, какая остается сумма свободных средств и какое можно использовать кредитное плечо.

Опасно торговать на все деньги. Используя в работе кредитное плечо важно вести расчеты от суммы депозита, если на нем $100, то сделки надо рассчитывать от этих денег, а не из тех, которые будут у трейдера с помощью кредитного плеча.

Держите под контролем свои эмоции. Нельзя использовать плечо, чтобы увеличить сделки по принципу Мартингейла. Нельзя наращивать позиции, игнорируя при этом правила риск-менеджмента, даже если будет 100% уверенность в прибыльности такого шага.

Используйте демо-счет для оттачивания своих навыков. Выберите на демо-счете такое соотношение кредитного плеча, при котором вам будет комфортно работать и которое будет отвечать требованиям вашей ТС.

Если грамотно выбрать кредитное плечо Форекс и не нарушать правила риск-менеджмента, то за короткое время можно разогнать депозит. Как минимум вы не потеряете все свои деньги.

Какое кредитное плечо лучшее для трейдинга?

В основном у брокеров максимальное плечо 1:1000, десяток брокеров предоставляет плечо 1:2000, и лишь единицы позволяют торговать с плечом 1:3000. К последней группе недавно добавился и брокер AMarkets, который повысил кредитное плечо на всех типов счетов.

Практика показывает, что более 40% трейдеров используют в работе кредитное плечо 1:10, 17% трейдеров работают с кредитным плечом более 1:100.

Есть ряд инструментов по которым регуляторы из ЕС рекомендуют брокерам ограничивать размер кредитного плеча 1:20 — 1:50. На бирже криптовалют, как правило, действую ограничения 1:2-1:5.

Кредитное плечо выше 1:1000, зачастую, трейдеры используют стремясь максимально нарастить объем сделок, не имея при этом достаточного собственного депозита.

Если вы новичок, то рекомендуется начать торговлю с минимально доступного значения 1:1, чтобы потренироваться на демо-счете АМаркетс.

Кредитное плечо является удобным инструментом для торговли на рынке. Но этот финансовый инструмент требует профессионального и грамотного подхода, так как он может за сравнительно короткий промежуток существенно увеличить размер депозита и так же мгновенно оставить трейдера без депозита.