Как трейдеру управлять рисками

«Нельзя рисковать объемом капитала, который вы не готовы потерять». Это правило должны знать все, кто хочет работать на бирже.

Торговля на рынке – это риск. Один из законов рынка гласит, что торговать без отрицательных сделок невозможно. Каждая сделка несет в себе риск. Именно поэтому нельзя оставаться на плаву без использования правил риск-менеджмента и мани-менеджмента. Если трейдер хочет стать успешным и стабильно зарабатывать, то необходимо правильно оценивать риски и держать баланс.

Риск-менеджмент в трейдинге подразумевает управление всем капиталом или финансовым портфелем. А именно диверсификация рисков, хеджирование и даже выбор торгуемого актива.

Под термином мани-менеджмент в трейдинге понимается грамотное управление капиталом с максимальной эффективностью.

Стратегии риск- и мани-менеджмента в трейдинге можно подразделить на 3 категории:

· соотношение риск/прибыль;
· определение размера позиции;
· установка стоп-приказов.

Правила риск и манименеджмента

У профессиональных трейдеров есть свои собственные правила торговли. Иначе говоря, они сами определяют суммы, которыми будут торговать, ограничивают риски и диверсифицируют свою торговлю, применяя для этого накопленный опыт и знания. Но большинство начинающих трейдеров не знают как правильно распоряжаться своим депозитом. Поэтому новичок должен применять в своей работе приемы, которые были неоднократно проверены.

Основные правила управления капиталом и ограничения рисков:

· Денежные средства, которые используются при совершении одной сделки, не должны быть больше определенного процента от общей суммы депозита. Для начинающих трейдеров это составляет 2%, профессиональные трейдеры могут позволить себе использовать до 5% от общей суммы депозита.
· Нельзя торговать без стоп-приказов. Размер стоп-лосса необходимо вычислить исходя из ликвидности торгуемого инструмента.
· Важно контролировать соотношения убытков и прибыли. Запрещается выставлять одинаковые уровни стоп-приказов. Планируемая прибыль должна быть втрое больше потенциального убытка, чтобы с помощью профита удалось выйти из просадки, да еще заработать, в случае, если сразу несколько сделок пойдут в минус. Это правило можно изменить, если торговая стратегия предполагает иное соотношение.
· Диверсификация считается одним из важнейших правил инвестирования. В этом случае имеется в виду диверсификация и оптимизация рисков. Например, долгосрочная торговля с большим объемом сделки предполагает одновременное открытие краткосрочных и среднесрочных позиций на других инструментах. Это позволит защитить средства на депозите.

Есть и другие правила по управлению капиталом, которые учитывают современные аспекты торговли.

Правила риск-менеджмента в трейдинге:

· Важно заранее составить план своих действий. Входить и выходить из рынка необходимо в соответствии с этим планом. На рынке очень опасно руководствоваться эмоциями, есть большой риск поддаться случайным порывам, поэтому важно заранее составить план работы.
· Чтобы получить прибыль и оптимизировать риски необходимо использовать сильные сигналы разворотов, а не случайные откаты.
· Сделка buy открывается у нижней границы канала на отскоке, сделка sell – у верхней.
· Использование стоп-лосса является обязательным условием работы на рынке, при этом его необходимо выставить так, чтобы случайные рыночные колебания не смогли выбить эти отметки.
· Нельзя ждать, чтобы позиция закрылась по маржин-колл. Трейдер совершает грубую ошибку, ожидая, что котировки вдруг изменят направление и пойдут в другую сторону. Намного разумнее понести небольшой убыток, а затем постараться его перекрыть, нежели потерять весь депозит.

Есть стили торговли в которых невозможно использовать эти правила. К примеру, для скальперов такие правила не актуальны. Как только трейдер AMarkets начнет хорошо понимать нюансы и движения рынка, он сможет самостоятельно подобрать свою собственную систему.

Основной постулат для всех участников рынка, независимо от опыта и знаний, звучит так: «Не поддаваться эмоциями».

На бирже приоритетная роль принадлежит умению управлять капиталом и контролировать риски.

Данную статью хотелось бы завершить словами основателя кейнсианского направления в экономической теории Джона Мейнарда Кейнса: «Рынок может действовать иррационально намного дольше, чем вы сможете сохранять платежеспособность».